FLOW ご相談の流れ

  • 整理する（現状の把握）
    整理する（現状の把握）
    まずは現状の家計、資産、将来の資金など、お金の全体像を一緒に整理します。
    金融商品の話をする前に、「働き方やキャリア」「これから送りたい理想の生活像」「家族のお金の価値観」をヒアリングシート等を用いながら丁寧に紐解いていきます。
    人生設計の整理
    私たちはまず、人生の設計を整理することを大切にしています。
    1.どんな働き方をしたいか
    収入構造・副業・キャリアも含めた整理
    2.これからどんな生活を送りたいか
    理想の生活像・ライフイベントを整理
    3.夫婦・家族のお金の価値観
    優先順位を家族で整理・共有
    4.将来の収入と支出のバランス
    キャッシュフロー・老後・教育費の全体像
    人生設計の整理
  • 理解する（方向性の明確化）
    理解する（方向性の明確化）
    人生の方向性やライフプランの全体像が見えてくると、これから必要になる具体的な準備や、今の家計のどこを見直すべきかが自然と見えてきます。
    専門用語を使わず、あなたに合った資産形成や保障の考え方を分かりやすく解説します。


    整理後の変化
    整理することで、このような変更が起こります。

    ・将来必要なお金の目安がわかる
    ・資産形成の方向性が明確になる
    ・将来への不安が減り、　安心してお金を使えるようになる
    ・保険や投資が本当に必要か判断できる
    ・家族でお金の価値観を共有すり合わせできる
    ・自分に合った資産運用の方法がわかる
    ・家計のどこを見直すべきか整理できる
    ・将来のお金の準備を安心して進められる
    整理後の変更
  • 判断する（納得のいく選択を）
    判断する（納得のいく選択を）
    全体像を「整理」し、仕組みを「理解」した上で、最終的にお客様ご自身が納得して、自分の意思で最適な選択（判断）ができる状態をつくります。
    私たちが特定のプランを押し付けることは一切ありません。
    実例
    実際にこのようなお声を頂いております。

    40代・社会人
    家計を整理してから相談。NISAの始め方が具体的に決まった。
    40代・女性
    自己学習ワークから相談へ。家計と資産の全体像が見えた。
    40代・夫婦
    老後資金が不安で人生設計相談へ。必要な老後資金と準備方法が明確になった。
    実例